Центробанк отметил парадоксальное явление. На фоне запуска платформы по борьбе с омтыванием денег выросло число фирм-однодневок для обмана системы.
В России наблюдается резкий рост числа фирм-однодневок вследствие введения антиотмывочной платформы "Знай своего клиента". Особенно значительное увеличение регистраций новых юридических лиц было отмечено за последний год. Количество компаний, создаваемых ежедневно, увеличилось примерно на 15% по сравнению с периодом до запуска этой службы. Этот тренд является ответной реакцией лиц, занимающихся сомнительными операциями. Около 50% новых фирм-однодневок создаются для интеграции в систему подозрительных сделок.
Ежедневно выявляется около 500 таких компаний и ИП. Такая ситуация сложилась менее чем за год с момента запуска платформы "Знай своего клиента". Она разработана Центробанком, и с июля прошлого года все банки в России присоединились к этой единой антиотмывочной платформе. Она обеспечивает обмен данными между банками и Центробанком относительно риска клиентов-предпринимателей, связанного с проведением сомнительных операций, направленных на отмывание или обналичивание денежных средств.
Наивысший уровень риска обозначается как "красный". Если клиент попадает в эту категорию, банк имеет право отказать ему в проведении операций, расторгнуть договор обслуживания или отказаться его заключить.
С момента запуска платформы были применены крайние меры по отношению к 110 000 клиентам банков. Это позволило предотвратить вывод более 50 млрд рублей в теневой сектор экономики. ЗСК реагирует быстро на появление однодневок. Компания может оказаться в красной зоне даже без осуществления финансовых операций. Центробанк объяснил, что ограничение только на платежные данные не позволяет оперативно предотвращать деятельность однодневок.
Одним из признаков компании с высоким риском является ее связь или аффилированность с клиентами, которые ранее были замечены в совершении подозрительных операций.
В мае стало известно, что Росфинмониторинг может потребовать от банков указывать ИНН и паспортные данные получателя перевода в соответствии с новыми поправками к закону о противодействии отмыванию доходов. Введение этих требований планируется с 2026 года, и Центробанк пока это не комментирует.
Фото: Dmitry Demidko / Unsplash.com
