Эксперты спрогнозировали риски для РФ в случае включения в черный или серый список FATF.
Запад может включить Россию в черный или серый списки Группы по разработке мер по борьбе с отмыванием денег (FATF). Это организация, созданная странами G7 в 1989 году, она разрабатывает правила международного финансового мониторинга и их исполнения. Рекомендации служат руководством к действию для стран, банков и корпораций, которые должны проводить процедуры комплаенса. В феврале 2023 года членство России в FATF было приостановлено.
Эксперты оценили риски включения России в списки FATF. Так, эксперт Центра Россия–ОЭСР РАНХиГС Александра Коваль отметил, что решения ведомство принимает путем консенсуса. И в этом кроется нюанс – решение о внесении в какой-либо список страны может занять годы, так как требуется всестороннее изучение и подтверждение нарушения правил. В черном списке пока что всего три страны – КНДР, Мьянма и Иран. А в сером списке достаточно много стран, включая крупные экономики вроде Турции или ОАЭ. Последние хоть и под пристальным наблюдением, но вполне спокойно ведут международный бизнес.
Но если Россия попадет в списки, то возможны неприятные последствия. Если РФ включат в черный список, то страна потеряет возможность свободно проводить финансовые операции на международном рынке, считает эксперт по фондовому рынку "БКС Мир инвестиций" Евгений Миронюк.
"Любая финансовая операция будет сталкиваться c углубленными процедурами due diligence, с жесточайшим банковским комплаенсом, который, в свою очередь, будет по каждой операции запрашивать разрешение у государственных ведомств страны, в которой зарегистрирован банк, отвечающих за их мониторинг", - отметил Миронюк.
В таком случае сделки будут проводиться с очень большими задержками, вплоть до нескольких месяцев, считает эксперт. Включение в серый список грозит закрытием счетов, отказом в обслуживании.
По словам финансового аналитика Марка Гойхмана, в случае попадания России в черный список дополнительно крайне осложнятся операции по импорту и экспорту. Компании и страны могут перестать участвовать в параллельном импорте. Ограничения распространятся и на вполне бытовые платежи. Россияне не смогут получать переводы из многих зарубежных стран или переводить за границу.
По мнению экспертов, Запад все же вряд ли пойдет на включение России в черный список FATF. Это сильно ударит и по зарубежным контрагентам РФ, но так как список "многосторонний", то в проигрыше останутся и западные страны. Вероятней всего включение в серый список в качестве компромиссного решения. Но почти ничего не изменит, так как санкции в отношении расчетов с российскими контрагентами уже достаточно жесткие. Они во многом соответствуют комплаенсу со странами в сером списке.
Фото: Mika Baumeister / Unsplash.com
